Van de overheid. Voor ondernemers.

Liquiditeitsbegroting

Deze informatie is geplaatst door: Kamer van Koophandel

Wat heeft u aan een liquiditeitsbegroting?

Een liquiditeitsbegroting is een onderdeel van uw financieel plan. U ziet op uw liquiditeitsbegroting hoeveel geld u maandelijks ontvangt en uitgeeft. En ook of uw bedrijf in bepaalde maanden extra geld nodig heeft en wanneer het slim is om een investering te doen, bijvoorbeeld een nieuwe computer kopen.

Voorbeeld: geld reserveren in uw liquiditeitsbegroting

U heeft personeel in dienst. In mei moet u vakantiegeld uitkeren. Reserveer hier genoeg geld voor en zorg dat u ook andere verplichte uitgaven kunt doen.

In 4 stappen naar een liquiditeitsbegroting

  • Stap 1: Bepaal uw beginsaldo per 1 januari.
  • Stap 2: Zet op een rij welke inkomsten en uitgaven u in elke maand verwacht.
  • Stap 3: Stel vast of er in een bepaalde maand een overschot of tekort is.
  • Stap 4: Pas daarna de begroting aan om tekorten weg te werken.

Tips bij de liquiditeitsbegroting

  • Houd rekening met betaaltermijnen van klanten die op rekening betalen. Gemiddeld duurt het 45 dagen voordat iemand zijn rekening betaalt.
  • Denk ook aan vakanties: als uw bedrijf in de vakantieperiode dichtgaat, dan heeft u in die periode geen opdrachten.
  • Sommige betalingen zijn periodiek en kunt u niet uitstellen. Bijvoorbeeld belastingen, huur, telefoonkosten en lonen.
  • Zorg dat de bedragen inclusief btw zijn (op uw exploitatiebegroting zijn bedragen juist exclusief btw).

Deze informatie is geplaatst door:

Kamer van Koophandel

Heeft u nog vragen?

KvK-Financieringsdesk

Bel: 0800-1014